気候リスクと金融安定性：地球温暖化に直面した強靭な金融システムの構築

Unofficial AI-generated summary based on the public title and abstract. Not an official translation.

🔬研究者:Provides a structured overview of transmission channels linking climate risk to financial stability, with implications for empirical modeling.

🏢実務担当者:Offers strategic guidance for financial institutions to integrate climate risk into risk management and capital planning.

🏛政策担当者:Highlights the need for proactive supervision, mandatory disclosure, and aligned financial incentives to safeguard systemic resilience.

気候変動は、資産評価、信用市場、保険システム、マクロ経済の回復力に影響を及ぼし、世界の金融安定に深遠な影響を及ぼすシステムリスクとして浮上している。気候関連ショックの頻度と深刻さの増大は、金融機関を物理的リスク、移行リスク、および賠償責任リスクにさらし、既存の金融枠組みの堅牢性に挑戦している。本研究は、気候リスクが金融安定とどのように相互作用するかを検討し、地球温暖化の文脈において回復力のある金融システムを構築するための戦略的アプローチを特定することを目的としている。研究は、査読付き学術誌の論文、政策報告書、中央銀行および国際金融機関によって発行された規制枠組みを含む二次データの広範なレビューに基づく質的記述的分析を採用している。調査結果は、気候リスクが資産座礁、信用再配分、システム的伝染などの経路を通じて伝統的な金融の脆弱性を増幅し、同時にリスク評価、情報開示慣行、およびプルーデンス規制におけるギャップを露呈することを明らかにしている。証拠は、気候リスクを金融監督、ストレステスト、および資本配分に積極的に統合することがシステムの回復力を強化し、長期的な不安定性を低減することを示している。研究は、気候関連の金融ガバナンスを強化し、データの透明性を改善し、金融インセンティブを気候目標と整合させることが、金融安定を守るために重要であると結論付けている。

AI 翻訳（deepseek-v4-flash）。 正確を期す場合は下の原文を参照してください。

Climate change has emerged as a systemic risk with profound implications for global financial stability, affecting asset valuations, credit markets, insurance systems, and macroeconomic resilience. Increasing frequency and severity of climate-related shocks expose financial institutions to physical risks, transition risks, and liability risks that challenge the robustness of existing financial frameworks. This study aims to examine how climate risk interacts with financial stability and to identify strategic approaches for building resilient financial systems in the context of global warming. The research adopts a qualitative analytical design based on an extensive review of secondary data, including peer-reviewed journal articles, policy reports, and regulatory frameworks issued by central banks and international financial institutions. The findings reveal that climate risk amplifies traditional financial vulnerabilities through channels such as asset stranding, credit reallocation, and systemic contagion, while also exposing gaps in risk assessment, disclosure practices, and prudential regulation. Evidence indicates that proactive integration of climate risk into financial supervision, stress testing, and capital allocation enhances systemic resilience and reduces long-term instability. The study concludes that strengthening climate-related financial governance, improving data transparency, and aligning financial incentives with climate objectives are critical for safeguarding financial stability.

• semanticscholar https://doi.org/10.70177/jmf.v4i2.3485first seen 2026-07-10 05:50:00 · last seen 2026-09-22 05:15:08